易讯网络科技有限公司 起底“杀猪盘”① “金融诈骗”实录:那些骗与被骗的局中人

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起底“杀猪盘”① “金融诈骗”实录:那些骗与被骗的局中人

风口财经记者 谭风敏

  贪欲背后,往往蛰伏着伺机而动的捕食者。

  近日,360数科反诈实验室最新数据显示,2021年假冒知名金融APP电信诈骗呈现“抬头”趋势,一季度诈骗指数环比增长19%,其中21岁至40岁的中青年是受骗的高发人群,81.4%的受害人被骗金额在5000元以上,76.8%的受害人通过电话接触诈骗犯罪团伙。

  对此,风口财经记者针对以荐股群为载体的金融电信诈骗现象展开多方调查,发现诸多受害者不仅被骗款难以追回,而且负债累累,更有甚者,选择结束生命来逃避这一切。

  “真有那么赚钱的法子,凭什么告诉你呢?”这是风口财经记者在调查期间听到最多的一句话,有的出自旁观者之口,但更多的还是来自受害者……

意识到骗局后,他上演反间计

  在被骗以前,付彬一直以为股市里有很多一夜暴富的机会。

  家住哈尔滨的付彬今年31岁,工作多年手中小有资产,抱着让财产增值的心态开始接触炒股。今年三月中旬,他被拉进一个微信群,群助理每日分享直播链接,直播的老师自称是国都证券的董事长翁振杰。

  惯会放长线钓大鱼的骗子,先是尝试攻克直播忠实观众们的心理防线。“刚开始是听直播课,然后每天晚上签到,每天补贴话费30元,持续了三天,给了90块,第四天办了个晚会,抽奖我中了200元,还有两把雨伞。”付彬说。初尝小利的付彬,被他们的“诚意”所打动。

  而这些骗子也并未忘记自己的“主业”——推荐股票。“他们还是懂点东西的,”付彬说,“推荐的华银电力涨停了好几次,长源电力和华银电力到现在已经涨了50%,可惜我没有买。”如今再回首双方交涉的情景,付彬却隐隐发现不对劲。“他们都是有话术的,一天会推荐4到5只股票,有赚有赔,赚了就大肆宣扬,赔了就让人赶紧抛,说是及时止损。那时已经有点被洗脑了,没感觉出来。”

  随后,“老师”就开始了第一轮“信任度”的试探,探这些直播课的忠实观众有几分“真心”。4月初,“老师”声称桥水基金举行证券经理考核,让观众支持他一下,把300元转进桥水基金的交易APP,这笔钱可以用来参与打新。抱着试试看的态度,付彬参与打新成功,赚了1000元,成功提现。

  这时的付彬,对“老师”的话已经深信不疑。4月9日,被洗脑的付彬将两万元分三次转到对方提供的账户,晚上了清醒一些,看着转账记录惊出一身冷汗,随即他给国都证券总部打了一通核实电话,国都证券的回复是:“我们没有这个业务,您被骗了。”

  意识到骗局后的付彬,立即选择报警,但由于尚不能证明构成诈骗行为,警方不予受理。百般无奈之下,付彬选择了不动声色继续听直播签到,与群里的“托”互动,并告诉骗子:“我前期先少投入一些,挣得多就大量入盘。”成功获取骗子信任的付彬,分两次提现了13200元。付彬发起第三次提现的时候,骗子似乎有所察觉,钱并没有到账,付彬谎称:“我朋友有60万的资金准备投入,但不太信任这个软件,我需要给他演示一下,证明可以提现。”果然,钱再次成功到账。

  成功将本金提现后,付彬在微信群中发声,揭穿了这个骗局,但群里并没有人相信他的话,他本人也被踢出群聊。付彬说:“现在想来,那个群聊中似乎真的只有他一个人是被忽悠进来的,其他的人都是托儿。”

五年来追款无果,他背后是同样遭遇的45万名苦主

  像付彬一样全身而退的案例毕竟少数,多数还是像家住青岛的胡卫成一样,被骗10万元追索无门。

  风口财经记者在胡卫成的介绍下,进入一个聚集了青岛市本地苦主的群聊,这个群聊中有52名受害者,涉案数额最高的33万元,最少的也有4.1万元。“只武汉金博易这一家公司,涉案金额就达到4亿元。”胡卫成表示。

  胡卫成是一名老股民,2015年的大牛市行情让他看到了赚钱的机会,不懂股票的他加入了很多交流群。2016年恰逢牛市之后的一个大熊市,胡卫成在股市收成不佳。9月,一个叫尚雯的票友通过微信群与他加了好友。“先是跟我聊当前的股票形势,然后推荐股票交流群,说是里面推荐的票不错,可以先不做观察一下。”胡卫成回忆道。尚雯自称是武汉金博易讯网络科技有限公司的客服,不仅将自己穿着白色礼服的精美照发给胡卫成,还经常与他视频通话,两人自此渐渐熟悉起来。

  随后,尚雯就开始跟胡卫成介绍邮币卡,给他发送政府的批文图片和每日收益情况,并称其为“国家提倡的大众创新项目”,稳赚不赔。胡卫成对这位时常联系他的票友深信不疑,很快就进场开始操作。“一开始是比较赚钱的,但是后面亏损得厉害。”胡卫成说。根据交易记录,胡卫成先是购买了两张12.8元/张的邮币卡,成功拿到177.92元的收益,平均一张卡价格翻了7倍。发现真的能赚钱后,胡卫成一次性投入了7万多元购买了253张西藏文物特种邮票。随即,票价腰斩,账户亏损了3万元。

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  (胡卫成价格腰斩的邮币卡)

  2016年12月30日,胡卫成尚在纠结是否“割肉”止损,却听闻一个惊天噩耗,河北邮币卡交易系统停牌,这下不仅是已亏损的3万多元,就连账户剩余的4万元也无法提现。这时的胡卫成还是百思不得其解:政府批准过的邮币卡交易,怎么就成了一场骗局?

  风口财经多方询问苦主得知,这些受害者都是直接在官方交易平台——河北邮币卡交易中心开户操作的,根本不可能出现中介公司挪用资金的情况,也就是说,这并非虚拟盘诈骗。事实上,邮币卡电子盘确实是金融改革中资产证券化的成功案例,但在当时,这种新交易形式尚在摸索阶段,监管不足。有人说,河北邮币卡价格机制不透明,许多骗子公司趁虚而入,坐庄操纵票价,诱导投资者高位接盘;也有人说,河北邮币卡交易中心及其背后的河北滨海大宗商品交易市场服务有限公司就是骗子公司,用几行代码打造了一个巨大的虚拟盘,联合利用QQ群、微信群诈骗的旗下会员单位,即像金博易一样的中介公司,骗取钱财。

  真相已经被时间的流沙掩埋。五年过去,河北邮币卡交易中心的官网已经注销,河北滨海大宗商品交易市场服务有限公司仍在停业整顿,只剩共计数十亿元资金被套的约45万名苦主,活跃在贴吧、论坛,辗转于各地派出所,苦于追索无门。

领导告诉他:“上海人说没钱是骗你们的,让他们卖房”

  于祝曾不慎进入上海徐家汇飞雕国际大厦的一家金融诈骗公司成为业务员,那是他职业生涯中的至暗时刻。

  “公司自称做带杠杆的股票期权产品,客户定位非常明确,就是上海本地30岁以上人士,但我真正做下来发现客户都是中老年的叔叔阿姨。”于祝告诉记者。公司每周六下午1:00都会由总经理张某讲课,内容是讲如何包装自己,如何吹牛。每天下午6:00,张某还会召集员工开会。“其实就是给我们洗脑,一洗就是一个小时。”于祝说。

  “老板洗脑时的一些话,让我听得很害怕。”于祝坦白。比如,遇到真心想帮客户赚钱的业务员,张某会点名批评这位“老实人”:“为什么一定要给客户赚钱呢?这个观点现在打消了吗?”再比如,另一位经理郭某会传授业务员高业绩“秘诀”:“你们看到身份证开头310的客户,就是‘肥肉’,要重点关注。”更有甚者,遇到迟迟不入金的客户,张某会指导业务员说:“外地人没钱,那可能真是没钱,本地人说没钱,都是骗你们的,让他们卖房。”

  “忽悠客户的套路无非三种:一是打感情牌,二是包装经理做‘老师’,三是假扮托儿。”于祝说。

  在于祝记忆里,工作的那些天,每每听到其他业务员与客户通话时“叔叔阿姨”叫的亲切,他总有一种错觉,仿佛这些人真的在跟亲人通话。

  感情铺垫到位,他们会包装一位听上去权威且专业的老师,张某和郭某就是这样的角色。“包装我,搞他十万。”这是张某亲口对于祝所说。但在于祝看来,这些老师真的没什么水平,“多练几遍,谁都能当‘老师’,因为股票是有概率的,告诉他们十只股票,涨了就使劲吹,这时还要吼客户,‘你看我让你买,你不买’,他们说这样效果最好。”

  此外,他们会把客户拉入一个公司群聊。“群里大部分都是业务员假扮客户身份在群里做托,烘托气氛,包装‘老师’。”于祝坦言。甚至,连发到群里的资金交割单也是假的。于祝记得,公司有一位女经理,专门负责制作假的交割单发给各个经理,给将信将疑的客户看。实际上,这些交割单都是软件PS出来的。

  更可怕的是,凭着一句“股市有风险,投资需谨慎”,受害者往往意识不到自己身处骗局。在于祝记忆中,公司开发了一个安卓APP,还有一个产品叫“类期权工具”,让客户做杠杆投资,可以去购买价值在本金的10倍以上数量的股票。“举个例子,客户全仓购买了一只2周后行权的股票,那么这两周内如果股票跌幅超过10%,本金就没有了,会被强制平仓。”于祝解释。

  此时,客户亏损的钱,就落入了公司的腰包,因为从一开始,客户的资金根本就没有入市。于祝说:“只要客户亏损,公司就赚钱。有的客户会听业务员推荐,也有人自己选股,但大部分都是亏损。”亏损之后,业务员会游说客户再次追加投资,并声称下一次就能回本,直至客户心灰意冷选择离开股市。而亏损后所有的责任,都会被推脱给股市。

  一个月后,于祝抵不过良心的谴责,选择辞职,没拉到一个客户,没领到一分钱工资。但走出大楼的那刻,他感到前所未有的轻松。

  (应受访人要求,付彬、胡卫成、于祝皆为化名)

用心用情献良策!商洛10位政协委员在大会上发言→

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商洛新闻网讯: 今天(2月27日)下午,市政协五届四次会议举行第二次全体会议,10位委员走上主席台,围绕基层医疗卫生服务、赛事经济、生态产品、文化产业等热点问题分别进行发言,汇智汇力,为商洛经济社会高质量发展建言献策。李曼:推进紧密型县域医共体建设 提升基层医疗卫生服务能力

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市政协常委、农工党商洛市委员会主委李曼在发言中说,近年来,商洛医共体建设推进顺利、成效明显,山阳县在全省率先建成“全国医共体建设示范县”,并在全国交流经验。但目前仍存在基础条件薄弱、财政投入不足、政策支持不到位、工作推进不均衡等问题。她建议,加大投入力度,助推达标升级;深化制度改革,强化政策保障;推动一体建设,凝聚发展合力;加强人才引育,提升医疗能力;促进资源融合,优化配置效能,将健康管理融入医共体运行全过程,让群众少得病、不得大病。王宁:借助赛事“流量” 激发经济“增量”

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市政协常委、民进商洛市委会副主委王宁在发言中说,近年来,商洛坚持以打造“22℃商洛·中国康养之都”为目标,立足区位、生态、文化和资源优势,开辟新领域新赛道,推进体育与旅游、文化、康养产业融合发展,赛事经济活力有效激发。但工作中仍然面临一些亟待解决的困难和问题。他建议,加强顶层设计,强化政策保障;创新办赛模式,挖掘消费潜力;深耕特色品牌,彰显城市魅力;聚焦产业项目,扩大带动效应;推进业态融合,延长产业链条,深化“体育+旅游”融合、促进“体育+医养”融合、推动“体育+数字”融合。王昕:坚定不移践行“两山”理念 不断加快生态产品价值转化

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商洛市政协委员,山阳县政协党组书记、主席王昕在发言中说,商洛生态环境优美、生态资源富集,持续推进绿水青山与金山银山的双向转化,加快探索生态产品价值实现机制试点,对于商洛经济社会高质量发展、现代化建设意义重大而深远。她建议,打造生态资源交易基地、绿色产业示范基地、综合旅居康养基地,大力开发生态产品,持续扩大“22℃商洛·中国康养之都”品牌影响力。坚持市场化运作、规模化发展、数字化赋能,积极探索实现路径。完善配套政策、健全关联制度、明确督考导向,持续完善保障体系。李满凯:大力发展银发经济 助推康养之都建设

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市政协常委、市民政局局长李满凯在发言中说,当前,商洛在银发经济领域积极探索,采取一系列新举措,取得一定新成效,但仍面临市场主体活力不足、供需匹配度欠佳、政策支持体系有待完善等诸多挑战。他建议,深学细悟政策,把准发展方向,打造商洛银发经济新模式;广泛开展调研,摸清供需底数;培育市场主体,发展优势产业;丰富运用场景,激活养老消费;有效整合资源,强化用地、资金、人才三要素保障。陈晓琴:坚持“五措并举” 推动商洛文化产业高质量发展

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市政协委员,中共柞水县委常委、宣传部部长陈晓琴在发言中说,近年来,商洛文化事业整体呈现百花齐放、百家争鸣的喜人成效,文化与体育赛事、康养休闲深度融合,文化产业得到长足发展,商洛的美誉度和影响力进一步提升。但受地域人口、发展条件等因素制约,全市文化产业存在数量少、规模小,文化与旅游、康养相互赋能、互相促进效果不明显等问题。她建议,注重顶层设计,提升产业质效;深化产业融合,塑造特色品牌;推进链群建设,激活产业动能;加大要素保障,筑牢发展根基;拓展品牌营销,扩大市场版图。王琨:推进优质教育均衡发展 加快教育强市步伐

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市政协常委、商南县人民政府副县长王琨在发言中说,近年来,商洛积极推进义务教育优质均衡发展,城乡、校际差距缩小,活力增强。但目前仍存在乡村学生向城区集聚明显、师资队伍分布不均、校际教育质量差异较大、学生关爱体系不健全等问题,亟待通过系统性举措加以解决,以满足人民群众对优质教育资源日益增长的需求。她建议,优化校点布局,缩小城乡差距,规范招生管理,促进教育公平;完善教师招聘制度,健全教师培训体系,促进师资均衡分布,提升整体水平;常态化开展质量监测,常态化开展组团式帮扶,加快推进义务教育优质均衡县区创建,缩小校际差距;加快推动“教联体”建设,加强心理健康教育,健全关心关爱体系,健全服务体系。杨梦云:以农业品牌建设引领商洛现代农业高质量发展

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市政协委员、市服务业发展中心副主任杨梦云在发言中说,近年来,商洛全力打造区域公用品牌和企业产品品牌融合共生的“双品牌”体系,以市场需求为导向,以品牌强农为目标,借助良好的生态环境、丰富的资源禀赋、鲜明的地域特色,先后培育了一批在国内外有竞争力、有影响力的特色农产品,打造出商洛核桃、柞水木耳等多个区域公用品牌,农业品牌建设取得了明显成效。但在建设过程中,还存在一些差距和不足。她建议,强化主体培育,多措并举“育”品牌;强化政策支持,聚力引导“扶”品牌;强化科技支撑,赋能提效“强”品牌;强化宣传推介,加大力度“亮”品牌;强化监管效能,健全体系“护”品牌。徐祥勇:大力发展低空经济 培育经济增长新动能

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市政协常委、中天禹辰工业集团董事长徐祥勇在发言中说,商洛市净空资源得天独厚,航空产业起步较早,特别是近年来随着丹凤机场的建成、多家无人机企业落地、赛事经济以及体育事业的发展,为发展低空经济提供了良好机遇。但商洛市低空经济处于起步阶段,在资源利用和场景应用方面相对滞后。他建议,完善低空经济顶层设计;加快推进基础设施建设;探索建立低空服务系统;优化本土低空产业布局;丰富低空特色应用场景,力争把商洛建设成为国家级低空经济综合试验示范区。胡雁飞:强化科技赋能 催生新质生产力

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市政协委员、商洛高新区创新示范中心主任胡雁飞在发言中说,近年来,商洛市不断强化企业创新主体地位,持续推动创新链产业链深度对接,为全市经济社会高质量发展提供了有力支撑。但在科技创新与产业创新融合的力度、广度和深度方面,与市委、市政府进一步强化创新驱动发展的要求还有一定差距。她建议,政策支持,促进聚链成势;转化成果,激发创新活力;前瞻布局,汇聚澎湃动能;培育主体,夯实创新之基。进一步强化企业科技创新主体地位,建设以企业为主导,以发展新质生产力为主体的新型创新体系,打造科技创新成果转移转化的快速通道,推动科技创新成果落地生根。王宇:聚焦短视频与直播电商 激活数字经济新引擎

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市政协委员、商洛市易讯网络科技有限公司董事长王宇在发言中说,近年来,随着数字技术的飞速发展和互联网的普及,短视频与直播电商呈现出蓬勃发展态势,已成为商业模式革新的重要引擎和推动经济高质量发展的新兴力量。商洛市在电商发展方面取得了一定成效,但在与大型数字平台的深度合作及市内商业经济体的数字化转型上仍存在明显不足。他建议,深化与平台合作联动,广泛宣传柞水木耳、秦岭泉茗、秦岭冷水鱼等商洛区域公共品牌。积极开拓线上营销渠道,参与各类线上宣传推广活动,加强技术交流和政策学习,推动商业经济体数字化转型。充分依托中省市科研、教育资源,开展全方位的数字经济人才培训计划,强化数字人才培养和引进。建立短视频达人培养计划,打造具有商洛特色的短视频达人矩阵。积极招引优质电商企业、MCN机构入驻商洛,打造孵化机构与基地。(记者:杨柳 杨理媛 管箫 杨欣鑫)

编辑:韩婷

审核:孙黄荣 签发:张永罡

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